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【投资】透过历史,看未来的财富在哪里!

拥抱未来的财富。洛克菲勒家族讨论了一个国家的经济变迁。接下来再看看美国的一个家族。洛克菲勒家族财富如果只看石油板块。洛克菲勒家族的标准石油公司被拆成了34个公司。在55%的股票中将近41%是石油公司的股票。所以洛克菲勒家族财富的变迁。未来的财富在哪里。

作者:诺亚财富 业务资源中心总经理陈昆才(微信ID:fortune-gps)

今天很多企业家的财富是从1978年改革开放开始的将近三四十年时间里发展和积累起来的,尤其是1992年以来的二十多年,期间经济的发展更多还是依靠传统行业。而谈到未来的财富,正如马云曾经说过的那样,很多人往往是看不见、看不懂、看不起。当我们对未来不是特别清楚的时候,不妨可以看一看成熟市场已经发生过的事情,洞察其规律。

穿越40年回看美国

比如美国在过去将近40年里面,它的经济结构变迁可以通过资本市场一览无余。在20世纪80年代初,美国标普500指数的前十大市值股票,大部分都是石油公司,这点跟中国现在很像,比如我们常说的“两桶油”;美国在30年前也是一样的,那些市值比较大的公司里面绝大部分都是传统行业,重化工时代。

随着美国政府在1992年海湾*之后开始推出“信息高速公路计划”,互联网技术得到发展,逐步成为基础设施,生物制药、高科技公司开始涌现,微软的市值也逐步排到了前列。

再到今天,在标普500的前十大市值公司里面,苹果、谷歌、微软名列前茅。所以说,如果要穿越这40年,站在那个时点来看,拥抱未来的财富,就应该去分享结构转型、科技进步带来的投资价值。

洛克菲勒家族

讨论了一个国家的经济变迁,接下来再看看美国的一个家族,著名的洛克菲勒家族。有研究表明,洛克菲勒家族财富如果只看石油板块,其财富规模比当今全球前十名的富豪总和还要多。

当年,受美国反垄断法的制约,洛克菲勒家族的标准石油公司被拆成了34个公司,这其中就包括知名的埃克森美孚、雪佛龙、BP这样的大公司,所以家族财富非常庞大。

在洛克菲勒一代离开之后,洛克菲勒后人设立了一个家族办公室,帮助家族成员管理投资。在40年前的时候,该家族办公室的投资组合跟现在中国高净值人士很相近,32%投房地产,55%投股票,13%配置债券。在55%的股票中将近41%是石油公司的股票,但是当时间往后走40年以后,到2012年的时候,他们家族办公室持有的股票仓位已经发生改变了,当然还会持有美孚石油这样的股票,因为这是他们家族“老祖宗”的公司。

但是谷歌、苹果、甲骨文、微软,这些公司已经进入到他们的股票池。所以洛克菲勒家族财富的变迁,也映射了美国经济结构的变迁。

从国到家,美国经济的结构变迁和洛克菲勒家族的财富传承,告诉我们个人财富如何跟国家的利益相结合。未来的财富在哪里,如何拥抱?敬请期待下一期,老才和大家深入聊聊PE投资那些事儿。




想要了解更多财富管理观点,欢迎关注昆才微信公众号财富风向标(ID:fortune-gps)

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